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Os fraudadores estão subestimando o poder da IA para detectar identidades falsas, de acordo com um novo relatório da Ondato.
Com base em uma análise de milhões de verificações de identidade realizadas para seus clientes em 2022, a Ondato descobriu que os cartões de identificação foram usados em 52% das tentativas de verificação fraudulentas – muito à frente das carteiras de motorista (29%) e passaportes (18%).
Cartões de identificação usados em mais da metade das tentativas de verificação fraudulenta
De acordo com Ondato, os fraudadores provavelmente subestimam os cartões de identificação e assumem incorretamente que eles são mais fáceis de duplicar do que outros documentos. Embora o reconhecimento de um cartão falso seja bastante difícil a olho nu, os sistemas de verificação de identidade alimentados por IA de hoje agora dão às empresas o poder de detectar os golpistas com verificações automatizadas.
As oportunidades de fraude de documentos de identificação cresceram rapidamente nos últimos anos, à medida que as organizações transferiram seus processos de integração de usuários para o online. A pandemia de Covid acelerou ainda mais essa tendência. Para lidar com a ameaça, governos e reguladores introduziram – e atualizaram regularmente – requisitos para prevenir atividades ilegais, particularmente em torno da lavagem de dinheiro para crime e financiamento do terrorismo.
Estima-se que os criminosos lavem até US $ 2 trilhões globalmente anualmente e, em apenas um ano, os bancos globais foram multados em US $ 10,4 bilhões por violações de lavagem de dinheiro. No entanto, o fortalecimento da conformidade de segurança com os regulamentos AML também cria uma carga sobre os processos de integração, o que pode retardar a inscrição e impedir que novos usuários entrem.
A verificação de ID com tecnologia de IA melhora a segurança para as empresas
“O relatório da Ondato destaca a frequência de tentativas de fraude, mas também as maneiras pelas quais a verificação de IA de alta qualidade pode capturar os fraudadores. A IA pode lidar até mesmo com ameaças sofisticadas, incluindo falsificação biométrica e ataques de vídeo de foto e reprodução de usuários. Para enfrentar a ameaça, as empresas precisam de soluções automatizadas de IA que protejam contra fraudes e tornem os processos mais eficientes”, disse Liudas Kanapienis, CEO da Ondato.
Qualquer setor coberto por regulamentos AML é um alvo potencial para os fraudadores. Além de bancos e outras instituições financeiras, isso pode incluir mercados de criptomoedas, empresas de serviços de jogos de azar, advogados e notários, contadores e consultores de auditoria, casas de leilões e antiquários.
As penalidades por não conformidade com a 5ª Diretiva AML da União Europeia (5AMLD), por exemplo, incluem multas de até € 5 milhões ou 10% do faturamento anual e danos intensos à reputação.
Fraudadores usam “telefones queimadores” baratos para disfarçar o endereço IP
- O Brasil e a França registraram o maior número de tentativas de fraude de qualquer país, com um em cada 20 aplicativos de integração de usuários e clientes com base em identidade falsa.
- Os fraudadores normalmente usavam “telefones queimadores” móveis baratos em ataques, para obter acesso fácil e rápido a redes públicas e disfarçar seu endereço IP real.
- Os documentos mexicanos foram os mais comumente usados em tentativas de fraude.
- Os usuários do sexo masculino apresentaram a maioria (69%) dos documentos falsificados.
FONTE: HELPNET SECURITY