Construindo confiança no setor financeiro: desafios e soluções

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Por Michel de Jong, Gerente Regional de Vendas, IAM da Thales

Construir confiança na indústria financeira, do ponto de vista do cliente

É amplamente aceito que a confiança é a pedra angular de praticamente todos os relacionamentos com clientes, no entanto, a confiança é uma rua de mão dupla e, muitas vezes, os clientes veem as organizações de maneira muito diferente de como se veem.

Para destacar a discrepância entre perspectivas, a Forbes informou que 87% dos líderes empresariais acreditavam que as pessoas confiavam muito em suas empresas – mas, quando perguntadas, apenas 30% das pessoas confiavam nessas mesmas empresas.

Na indústria financeira, esse efeito foi acentuado pela rápida transformação digital, que viu um grande número de novos players entrarem no ecossistema financeiro. Isso levou a uma grande mudança na forma como os clientes interagem com as organizações financeiras, com a maioria dos americanos agora comprando seguros online e mais de 65% dos europeus utilizando regularmente serviços bancários online.

Claramente, equilibrar a experiência do cliente com a necessidade de segurança rigorosa e conformidade é mais importante do que nunca, mas não é fácil. Este artigo vai analisar mais de perto alguns dos maiores desafios e propor algumas soluções.

Desafio 1: Violações de dados e fraudes de identidade

Um único hack ou violação de dados pode desfazer décadas de construção de confiança e ter um efeito catastrófico na percepção de uma organização financeira. O Relatório de Ameaças de Dados Thales 2023 – Edição Financeira, destaca algumas das principais ameaças enfrentadas hoje, desde lidar com ambientes de nuvem múltipla até gerenciamento de criptografia, ransomware e até mesmo erros humanos bons e antigos.

Essas ameaças incluem sofisticados golpes de phishing, ataques cibernéticos complexos destinados a roubar informações sensíveis dos clientes e fraudes de identidade. As consequências de tais violações são abrangentes, não apenas em termos financeiros, mas também na erosão da confiança do cliente.

Solução 1: Monitoramento aprimorado

A Thales enfrenta esses desafios de frente, desenvolvendo soluções inovadoras como Módulos de Segurança de Hardware (HSM) para criptografia de transações e oferecendo um sofisticado Centro de Operações de Segurança (SOC). Esses sistemas oferecem monitoramento e análise em tempo real de alertas de segurança gerados por aplicativos e hardware de rede, melhorando a capacidade de detectar e responder a ameaças prontamente, protegendo tanto os dados da empresa quanto dos clientes e suas IDs.

Desafio 2: Desafios regulatórios

Cumprir as regulamentações Conheça Seu Cliente (KYC) e Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) é outro obstáculo que as organizações financeiras enfrentam ao construir confiança. Essas medidas regulatórias necessárias, embora cruciais para prevenir crimes financeiros, às vezes podem ser complicadas, levando a um processo de integração de clientes mais lento e a uma experiência do cliente menos ideal.

Se seus concorrentes puderem ajudar os clientes a superar os obstáculos regulatórios de forma mais rápida e suave, será difícil atrair novos clientes.

Solução 2: Garantindo a conformidade

Além de proteger os dados dos clientes, a Thales ajuda as organizações financeiras a permanecerem em conformidade mesmo com as regulamentações mais rigorosas. As soluções não se limitam às interações com o cliente, mas se estendem à proteção de dados compartilhados com parceiros comerciais e à garantia de conformidade de ponta a ponta.

A Thales também é líder quando se trata de conformidade com GDPR e regulamentações locais, oferecendo algumas das soluções de consentimento, gerenciamento de riscos IDCloud e detecção de fraudes mais sofisticadas do mundo.

Desafio 3: Perda de clientes

Uma experiência do cliente ruim, seja devido a processos de segurança complicados ou conformidade regulatória, pode resultar em altas taxas de rejeição e perda de clientes. Em uma indústria onde inúmeras opções estão disponíveis, os clientes muitas vezes se inclinam para instituições que oferecem segurança e conveniência.

Solução 3: Melhores experiências do cliente

A Thales oferece soluções como Orquestração de Jornada do Usuário (UJO), Perfis Progressivos e Gerenciamento de Consentimento, que são inovadores quando se trata de melhorar a experiência do cliente. Essas tecnologias personalizam as interações com o cliente, tornando-as mais envolventes, enquanto coletam informações necessárias de forma não intrusiva. Essa abordagem reduz significativamente a fricção geralmente associada à busca do equilíbrio entre segurança e processos de conformidade, conforme descrito no 2024 Thales Digital Trust Index.

Como a Thales ajuda organizações financeiras a construir relacionamentos confiáveis

A Thales está na vanguarda na redução da lacuna entre segurança e experiência do cliente no setor financeiro. Ao implementar as soluções da Thales, as organizações financeiras não apenas podem aprimorar sua postura de segurança e reduzir drasticamente a fraude, mas também oferecer uma experiência mais suave e envolvente para o cliente.

Essa abordagem dupla é crucial para construir e manter a confiança, que é a moeda definitiva no mundo financeiro. Com a Thales, as instituições financeiras europeias podem oferecer aos seus clientes o melhor dos dois mundos – segurança inabalável aliada a uma jornada excepcional do cliente.

Construindo um futuro em que todos possamos confiar

Na Thales, o conceito de construir confiança orienta quase tudo o que fazemos. Se você deseja saber como podemos ajudar sua empresa a construir confiança na indústria financeira, entre em contato com um de nossos especialistas. Você também pode ouvir nossa última edição do Podcast Thales Security Sessions, no qual discutimos algumas estratégias novas e intrigantes para empresas que desejam manter seus clientes e operações seguras.

Esse artigo tem informações retiradas do blog da Thales. A Neotel é parceira da Thales e, para mais informações sobre as soluções e serviços da empresa, entre em contato com a gente.

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