0
0
55,8% de todas as fraudes de identidade ocorrem em 5 países – com 5,1% apenas nos EUA
A fraude de pagamento cresceu 40% de 2021 a 2022, aumentando significativamente a participação desse tipo de fraude em todo o mundo, informa a empresa britânica Sumsub em seu segundo relatório anual de fraude de identidade. A estatística foi feita com base em milhões de verificações de identidade em 21 setores e mais de 500.000 casos de fraude entre 2021-2022.
As sete principais descobertas do relatório :
- 55,8% de todas as fraudes de identidade ocorrem em 5 países – com 5,1% apenas nos EUA
- E-sports tem a maior incidência de fraude com uma participação de 2,9% no total de casos
- Criptomoedas e bancos experimentaram um aumento de quase duas vezes na fraude de identidade em 2022
- Fraude de pagamento aumentou 40% em 2022
- Cartões de identificação são o tipo de documento falsificado mais comum em 2022
- 79% de55,8% de todas as fraudes de identidade ocorrem em 5 países – com 5,1% apenas nos EUA todos os documentos falsificados usaram personas masculinas em 2022
- Deepfakes estão ficando mais avançados e crescendo em popularidade
Em 2022, mais da metade de todos os casos de fraude ocorreram em cinco países: Bangladesh (22%), Paquistão (15,2%), Vietnã (8,1%), Nigéria (5,4%) e EUA (5,1%).
Em 2022, os cartões de identificação representaram 8 dos 10 principais tipos de documentos usados para fraudes. Em 2021, as carteiras de motorista nigerianas foram as mais vulneráveis à falsificação (7,6% delas foram falsificadas), seguidas pelas carteiras de identidade de Bangladesh e do Paquistão. Este ano, a única carteira de habilitação a chegar ao top 10 é dos Estados Unidos.
Em 2021, o panorama foi outro, com pagamentos e consultorias mais direcionados. Em 2022, as coisas mudaram: o setor de pagamentos não lidera mais o gráfico e a popularidade da consultoria caiu. Em vez disso, os fraudadores começaram a visar os esportes eletrônicos com mais frequência (2,9% de todos os casos de fraude) devido ao crescimento explosivo da indústria nos últimos dois anos e às barreiras de integração relativamente baixas.
O relatório da Sumsub também destaca um aumento de aproximadamente duas vezes nas fraudes direcionadas à indústria de criptomoedas – de 0,7% de todos os casos de fraude para 1,5%. Da mesma forma, o setor bancário registrou um crescimento de quase 100% nos casos de fraude, enquanto o comércio eletrônico aumentou treze vezes a proporção de fraudes (de 0,1% de todos os casos em 2021 para 1,3% em 2022).
Os fraudadores estão particularmente interessados em usar cartões bancários roubados, visando principalmente serviços financeiros, comércio eletrônico e indústrias de jogos de azar. 3,6% de toda a receita de comércio eletrônico em 2022 foi roubada por fraudadores.Portanto, não é de admirar que 46% dos comerciantes de pagamento agora priorizem a prevenção de estornos ilegais.
“À medida que a fraude de transações aumenta e evolui rapidamente, a necessidade de proteger seus negócios é maior do que antes, e a maneira mais fácil de fazer isso é implementando uma solução avançada de monitoramento de transações e gerenciamento de risco que cruza os dados KYC do usuário e as informações da transação para evitar fraudes – assim como a solução KYT da Sumsub faz,” – comenta Vyacheslav Zholudev, co-fundador e CTO da Sumsub .
Em 2022, os principais vetores de fraude são aquisições de contas (obtenção de acesso ilegítimo à conta de outra pessoa), multicontas (registrar mais contas do que o permitido), fraude de chargeback (aumentar disputas falsas com o banco) e falsificação biométrica (usar máscaras realistas , deepfakes e outros métodos avançados).
Sumsub descobriu que os sites estão sendo atacados com mais frequência em 2022, enquanto os vetores de ataque de aplicativos móveis não são tão populares. Ainda assim, o número de casos continua crescendo tanto para aplicativos móveis quanto para a web. Quanto ao alvo dos fraudadores de sistemas operacionais, este ano o Android ampliou sua liderança, registrando 0,4% a mais de fraudes que o iOS, contra uma diferença de 0,1% em 2021.
As estatísticas de gênero sobre fraude de identidade sugerem que os documentos masculinos constituem a maioria das falsificações. Essa diferença aumentou ainda mais em 2022, chegando a 79%, ante 72% em 2021.
De acordo com a análise da Sumsub, os fraudadores desenvolveram uma tecnologia deepfake mais avançada que é excepcionalmente difícil de distinguir da realidade. Os fraudadores não dependem mais de ataques flagrantes, como imagens impressas, telas de telefone, etc. Agora, quase todas as tentativas de contornar a verificação são feitas com a ajuda de deepfakes cuidadosamente elaborados e IDs fabricados que exigem tecnologia antifraude robusta para serem detectados.
Como a tecnologia de fraude está avançando rapidamente, o reconhecimento de padrões está se tornando obrigatório para detectar os fraudadores com antecedência. Isso inclui análise comportamental que pode indicar se uma pessoa gasta muito tempo (ou muito pouco) em um teste.
Os especialistas em IA/ML da Sumsub veem os deepfakes como uma ameaça crescente que continuará em 2023. À medida que a geração de imagens e as tecnologias de IA se tornarem mais disponíveis, os fraudadores ficarão mais avançados. Ao mesmo tempo, as empresas terão mais ferramentas à sua disposição para prevenir fraudes.
“Em 2023, esperamos que os países em desenvolvimento liderem as paradas de fraude devido à vulnerabilidade dos documentos locais. Também é provável que os setores de criptografia, comércio e comércio eletrônico sejam os mais atingidos por criminosos que usam ferramentas avançadas de fraude. Manter-se atualizado com os recentes desenvolvimentos antifraude será crucial para as empresas que operam online. A Sumsub estará analisando cuidadosamente o cenário de fraude de identidade em constante mudança e atualizamos nossas soluções de produtos de acordo para garantir 100% de proteção contra fraudes para nossos clientes globais” , diz Vyacheslav Zholudev, cofundador e CTO da Sumsub .
O relatório anual de fraude de identidade da Sumsub para 2022 está disponível para download neste link: https://sumsub.com/fraud-report-2022/
FONTE: CISO ADVISOR