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O impacto da fraude de identidade varia para as organizações do setor de serviços financeiros, com base no fato de pertencerem ao setor bancário ou FinTech, de acordo com a Regula.
Especificamente, cada quarto banco relatou ter sofrido mais de 100 incidentes de fraude de identidade no ano passado (26% das organizações), enquanto esse número é menor (17%) para o setor de FinTech.
Danos econômicos
Quando solicitados a avaliar o custo da fraude de identidade que haviam experimentado, o setor bancário foi considerado o mais severamente impactado, com uma carga financeira média de mais de US $ 310.000. De fato, para 31% das organizações bancárias, o custo de tais incidentes foi de quase meio milhão de dólares, em US $ 479.000 e mais.
Por outro lado, o mesmo indicador do custo médio da fraude para as organizações FinTech foi consideravelmente menor, em torno de US $ 120.000. Esse valor foi ainda menor do que a mediana em todos os setores pesquisados, que incluíram aviação, tecnologia, telecomunicações e serviços financeiros, com as organizações relatando uma mediana de despesas de até US $ 240.000.
A lacuna pode ser um reflexo da maior escala e complexidade das operações dos bancos, seus sistemas legados, bem como os riscos regulatórios e de reputação que enfrentam. Por outro lado, as empresas FinTech podem ter bases de clientes menores e estar sujeitas a menos regulamentação. Os resultados da pesquisa a seguir fornecem suporte para essa ideia.
Principais custos devido à fraude de identidade
Os principais custos que afetam as organizações em todos os setores devido à fraude de identidade estão relacionados à interrupção dos negócios (44%) e às despesas legais (36%). No entanto, a situação é um pouco diferente para as organizações financeiras.
Especificamente, para o setor bancário, o segundo maior custo resultante da fraude de identidade são penalidades e multas (36%), enquanto para as organizações FinTech, é a perda de clientes atuais e potenciais (40%).
Luta contra a fraude de identidade
No ano passado, a forma mais prevalente de atividade fraudulenta experimentada por organizações em todos os setores pesquisados foi o uso de documentos físicos falsos ou modificados. Quase metade das empresas de FinTech (46%) relatou ter sido afetada, enquanto para os bancos, esses casos foram ainda mais frequentes: 54% deles relataram lidar com falsificação de documentos no ano passado.
“A rápida digitalização do setor de serviços financeiros levou a um aumento na fraude de identidade, à medida que os fraudadores se aproveitam da falta de presença física necessária para a identificação. Embora a verificação de identificação física seja a mais confiável, as organizações estão cada vez mais se afastando dela devido a problemas de escalabilidade, custo e experiência do usuário. Para combater efetivamente a fraude de identidade na era digital, as organizações devem implementar processos de verificação de identidade seguros e confiáveis, aproveitando tecnologias avançadas de verificação de identidade e experiência em recursos de segurança de documentos”, diz Ihar Kliashchou, CTO da Regula.
Não é surpresa que, nesse contexto, 93% das organizações reconheçam a importância da verificação de identidade on-line na detecção e prevenção de fraudes. Notavelmente, nos EUA, 99% das empresas compartilham essa visão.
FONTE: HELPNET SECURITY