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Os fraudadores estão aproveitando a crescente lacuna de conhecimento sobre fraude, descrevendo a necessidade urgente de os bancos educarem e protegerem seus clientes com tecnologia, de acordo com a Feedzai.
O relatório revela que, embora 56% dos entrevistados tenham sido vítimas de um golpe financeiro, muitos ainda não têm o conhecimento para detectar e distinguir entre os vários tipos de crime financeiro.
Os consumidores exigem responsabilidade
Consequentemente, muitos consumidores acreditam que a responsabilidade pelo reembolso é do seu banco, com 53% acreditando que devem ser reembolsados se forem vítimas de um golpe ou fraude de terceiros. Se não fossem reembolsados, 77% dos entrevistados no Reino Unido e nos EUA indicaram que deixariam seu banco.
Os golpes de romance estão no topo da lista como o tipo de golpe mais relatado, com 36% dos entrevistados tendo sido pessoalmente enganados ou conhecendo alguém que foi vítima. Indiscutivelmente uma das formas mais cruéis de fraude voltada para o consumidor, os fraudadores têm como alvo pessoas emocionalmente vulneráveis, com 13% daqueles enganados por fraudadores perdendo mais de US $ 8.400, causando sofrimento significativo.
No entanto, a pesquisa de Feedzai descobriu que os golpes de romance são apenas um componente do crime financeiro. As mulas de dinheiro, indivíduos cujas contas bancárias são usadas por fraudadores para transferir dinheiro, também estão se tornando um aspecto cada vez mais proeminente dos modelos de negócios econômicos dos cibercriminosos.
Fraudadores visando consumidores involuntários
Nos EUA, particularmente, os fraudadores estão visando consumidores involuntários para se tornarem mulas de dinheiro. Quase metade dos consumidores dos EUA foram abordados para receber fundos, mas 24% desconhecem os riscos de ser uma mula do dinheiro.
No Reino Unido, apenas 35% dos entrevistados foram abordados para receber fundos e parecem mais conscientes do risco, com apenas 17% desconhecendo os riscos associados a ser uma mula do dinheiro. A mídia social é a plataforma preferida para fraudadores, com 42% dos entrevistados abordados nas mídias sociais para se tornarem mulas de dinheiro.
À medida que os criminosos se tornam mais agressivos e inovadores, as tecnologias emergentes, como o ChatGPT, criam um novo conjunto de desafios para bancos e instituições financeiras no combate ao crime financeiro.
Em resposta, os bancos devem agir e também adotar tecnologia inovadora para proteger seus clientes de fraudadores. A IA tem um enorme potencial para manter os clientes seguros e, ao mesmo tempo, solidificar a lealdade do cliente, com 53% dos entrevistados se sentindo mais seguros sabendo que seu banco usa a IA para protegê-los.
Precisão da IA crucial para a fidelidade do cliente
No entanto, a necessidade de precisão ao usar a IA é vital, com 46% dos entrevistados considerando deixar seu banco se ele interrompesse uma transação legítima, mesmo que o problema fosse resolvido rapidamente. O relatório destaca a necessidade crítica de os bancos priorizarem a transparência, salvaguardas eficazes e estratégias de comunicação personalizadas para garantir a fidelidade e a satisfação do cliente.
“Nosso último relatório destaca uma questão importante em termos de conscientização pública e educação em torno das distinções entre vários tipos de crimes financeiros”, disse Pedro Barata, CPO da Feedzai.
“Com um aumento nos serviços bancários digitais, uma disposição entre os clientes de mudar de banco e uma crise contínua de custo de vida, é mais importante do que nunca que os bancos promovam relacionamentos fortes com seus clientes e estabeleçam confiança. O potencial da IA e de outras tecnologias avançadas para melhorar as medidas de segurança e proteger melhor os clientes dessas ameaças nunca foi tão claro”, concluiu Barata.
FONTE: HELPNET SECURITY