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Com a ascensão da tecnologia deepfake, o setor financeiro enfrenta um novo e crescente cenário de ameaças, à medida que atores maliciosos exploram conteúdos gerados por inteligência artificial (IA) para perpetrar fraudes e ataques de engenharia social. No entanto, de acordo com um estudo da Pew Research , 61% das pessoas acham que “é pedir demais ao americano médio ser capaz de reconhecer vídeos e imagens alterados”. Isto representa um desafio significativo para os profissionais financeiros protegerem a si mesmos e aos seus clientes no ambiente digital cada vez mais desonesto.
O perigo iminente dos deepfakes nas finanças
Deepfakes têm o potencial de enganar indivíduos e manipular transações financeiras, representando riscos significativos para instituições e seus clientes. A ideia de que deepfakes estão a ser usados para se passar por falecidos acrescenta uma nova camada de complexidade a esta questão já desafiante e sublinha as dificuldades gerais que as instituições financeiras enfrentam quando confrontadas com deepfakes.
A capacidade de imitar de forma convincente a aparência e a voz dos indivíduos pode facilitar fraudes de falsificação de identidade, permitir transações fraudulentas e comprometer informações confidenciais. As qualidades realistas dos Deepfakes podem dificultar o discernimento entre conteúdo real e conteúdo alterado, o que aumenta o risco de cair em fraude.
Exemplos de Deepfakes em Finanças
Deepfakes podem se manifestar de várias maneiras no âmbito do engano digital. A tecnologia Deepfake permite que os fraudadores se passem por executivos ou CEOs de alto escalão, mudando suas vozes e aparências para induzir investidores ou funcionários a realizar transações ou divulgar informações confidenciais. Essas fraudes de falsificação de identidade causadas por deepfake causam enormes perdas financeiras e prejudicam a reputação de indivíduos e empresas.
Deepfakes também podem ser usados para fabricar relatórios financeiros e manipular dados, bem como comprometer a integridade do mercado e prejudicar a confiança ao produzir representações falsas de informações financeiras . A verdadeira situação financeira das empresas pode ser distorcida por estas narrativas falsas, enganando investidores e autoridades. Os relatórios financeiros fabricados com tecnologia deepfake podem transmitir informações enganosas, aumentar os indicadores de desempenho ou ocultar riscos. Como resultado, os investidores podem tomar decisões erradas e a supervisão regulamentar pode ficar comprometida.
Além disso, deepfakes têm sido usados para adulterar transações financeiras e comprometer dados confidenciais. Por exemplo, os fraudadores podem usar tecnologia de “voz” deepfake para fabricar pedidos de sequestro e resgate , obrigando as vítimas a divulgar informações financeiras confidenciais ou autorizando transações fraudulentas devido a emoções exploradas. Deepfakes podem contornar medidas de segurança e assumir o controle de recursos financeiros, personificando a voz, maneirismos e outras características distintivas de uma pessoa.
Como fortalecer suas defesas contra deepfakes
É necessária uma estratégia proativa e abrangente para combater os deepfakes em qualquer setor. Felizmente, as organizações podem reduzir os riscos e proteger as suas operações aproveitando métodos como estes.
- Aumentar a sensibilização e a formação: É vital dar prioridade à educação e à formação no setor financeiro. Informe os funcionários e clientes sobre deepfakes, os perigos da fraude de identidade e práticas comerciais desonestas. Incentive as pessoas a abordar as comunicações e solicitações com cuidado e ceticismo e a fazê-lo através dos canais estabelecidos. Ao promover uma cultura de cepticismo e cautela, as pessoas podem proteger-se melhor a si próprias e às suas transacções financeiras.
- Fortalecer os processos de verificação: Implementar procedimentos completos de transação e verificação individual. Utilize inúmeras camadas, como documentos de identificação extras ou verificações fora de banda por meio de diferentes canais de comunicação. As instituições financeiras podem reduzir o risco de acesso não autorizado e de atividades fraudulentas, implementando medidas de verificação rigorosas.
- Promova canais de atendimento ao cliente: incentive os clientes a relatar atividades ou solicitações duvidosas usando métodos de comunicação de fácil acesso. Crie canais claros e ofereça instruções sobre práticas de denúncia. Garantir que os clientes possam contatá-lo prontamente para obter ajuda torna mais fácil responder de forma rápida e mitigar eficazmente quaisquer perigos.
- Implemente palavras de código e visualizações de perfil completas: soluções de baixa tecnologia podem fornecer métodos viáveis de verificação. Use visualizações de perfil em vídeos para evitar que fraudadores obtenham uma perspectiva completa de 180 graus do assunto. Além disso, implemente palavras de código contínuo para determinar a autenticidade de uma pessoa.
Face ao perigo iminente representado pelos deepfakes no setor financeiro, fortalecer as defesas torna-se imperativo. Os profissionais financeiros devem navegar num mundo onde é difícil detectar conteúdos manipulados à medida que o ambiente digital se torna mais desonesto. São necessárias soluções inovadoras e um compromisso constante para proteger as empresas financeiras e os seus clientes.
Para garantir a integridade das transações financeiras e manter a confiança que sustenta a indústria, o caminho a seguir envolve adaptação constante, conhecimento de tecnologias inovadoras e trabalho com especialistas para compreender e proteger contra riscos. Através de medidas estratégicas e de uma frente unida, o setor financeiro pode superar a ameaça iminente dos deepfakes e manter a segurança e a confiança dos seus stakeholders e clientes.
FONTE: DARKREADING