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No ano passado, 4 em cada 5 empresas financeiras tiveram um aumento no número de casos de verificação envolvendo documentos estrangeiros, de acordo com a Regula.
Infelizmente, nem todas as organizações estavam equipadas para lidar com essa mudança, o que pode ser atribuído ao crescimento significativo do movimento nômade digital nos últimos anos.
A nova era do trabalho
A pandemia global de COVID-19 acelerou a tendência de trabalho remoto, o que também inspirou pessoas em todo o mundo a procurar novos destinos para trabalhar e viajar. Sendo cidadãos de uma ampla gama de países, os viajantes trabalhadores tornam-se clientes de instituições financeiras em suas localizações atuais.
Isso significa que bancos, empresas de tecnologia financeira, corretoras de criptomoedas e seguradoras precisam ser capazes de atender às necessidades da crescente comunidade de nômades digitais, ao mesmo tempo em que mantêm medidas robustas de prevenção à fraude.
A pesquisa realizada pela Regula lançou luz sobre a prontidão das empresas de Bancos e FinTech para enfrentar novos desafios. Parece que as empresas de serviços financeiros estão lidando com um aumento nos casos de verificação de documentos estrangeiros, com 80% delas relatando um aumento, particularmente em países como França (86%), Turquia (86%) e EUA (85%) – o país mais visitado por nômades digitais em março de 2023.
De forma alarmante, 44% dessas organizações estão enfrentando um aumento impressionante de 25% no volume no último ano. Além disso, 62% dessas empresas foram forçadas a verificar documentos estrangeiros manualmente, o que é um processo demorado.
Superando os desafios do modelo de documento
Com 38% e 31% dos entrevistados de FinTech e Banking, respectivamente, citando a precisão como a consideração mais importante na escolha de soluções de verificação de identidade, o aumento do número de verificações manuais deve ser um alerta vermelho para o setor.
Os representantes das empresas também observam o problema de bancos de dados incompletos de modelos de documentos. Como referência, 48% das empresas dizem que enfrentam desafios durante o processo de integração de clientes porque não têm todos os modelos de documentos necessários em mãos.
“A expansão da migração global e da comunidade de nômades digitais, em particular, destacou a necessidade de as empresas trabalharem com bancos de dados estendidos com uma ampla gama de modelos de documentos, incluindo espécimes raros. Não fazer isso pode aumentar o risco de fraude, já que a falta de modelos pode levar a verificações de verificação de documentos menos precisas e completas, diz Henry Patishman, vice-presidente executivo de soluções de verificação de identidade da Regula.
“É por isso que atualizamos consistentemente nosso banco de dados, que já alcançou mais de 12.000 modelos de documentos de 247 países e territórios, para aumentar os recursos do Regula Document Reader SDK. Como os especialistas da Regula têm amplo conhecimento de como devem ser os elementos de segurança, com base nos documentos atuais, todas as identificações possíveis podem ser facilmente verificadas, e até mesmo as fraudes mais sofisticadas podem ser prontamente detectadas com nossos produtos”, concluiu Patishman.
Impulsionando a eficiência na era do nômade digital
Com o crescimento atual dos nômades digitais, implementar a solução certa de verificação de identidade pode ter um impacto significativo na produtividade e eficiência. Para responder aos novos desafios, as instituições financeiras devem ter em conta os seguintes critérios ao escolherem a(s) ferramenta(s) mais adequada(s):
O tamanho e a diversidade do banco de dados de modelos de documentos fornecidos pela solução: Uma ferramenta que apresenta um banco de dados com informações detalhadas sobre todos os documentos atuais emitidos em diferentes países, seus parâmetros de segurança e métodos de verificação, pode realizar verificações de identificação rápidas e abrangentes.
A disponibilidade de verificações de vida no fluxo de verificação de documentos: A solução deve abranger tanto a verificação de documentos quanto a verificação biométrica para fornecer forte proteção contra fraudes, verificando tanto o documento quanto a vida do indivíduo. Enquanto a vivacidade do documento confirma a presença de elementos de segurança dinâmicos (como hologramas) no documento enviado e garante que o passaporte ou documento de identificação apresentado remotamente é real, a vivacidade biométrica detecta se uma pessoa viva está se candidatando, não uma falsificação ou uma falsificação.
Comparação de rosto e correspondência de uma selfie com a foto em um documento de identificação: Para mitigar a fraude de identidade on-line, a solução deve comparar uma imagem do documento de identidade do usuário e o retrato do documento de identidade, por exemplo, do chip ou MRZ.
FONTE: HELPNET SECURITY