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A NICE Actimize divulgou um relatório que identifica e analisa as principais ameaças e padrões de fraude que impactaram as principais instituições financeiras globais em 2021. Observando que a fraude bancária continua a aumentar, o estudo de pesquisa baseado em dados encontrou um aumento de 41% na tentativa de fraude em uma avaliação semelhante realizada no ano anterior por seus cientistas de dados.
O relatório foi criado analisando bilhões de transações bancárias e de pagamentos que representam mais de US$ 110 trilhões em valor. Cientistas de dados e especialistas em assuntos de fraude compilaram dados anonimizados protegidos de um subconjunto de suas transações monitoradas totais, incluindo canais de pagamentos on-line e off-line que cobriam transações ACH, fios, cheques, compras de cartões e transações P2P. O relatório agregou e sintetizou padrões de atividade fraudulenta vistos em uma gama de instituições financeiras globais.
O relatório mostrou que o aumento da utilização de dispositivos móveis para fins cotidianos, como bancos, compras e comunicação, impactou fortemente o cenário de fraudes em 2021. As fraudes aumentaram em todo o quadro, desde pagamentos P2P e carteiras digitais até pagamentos tradicionais de cheques. Entre os achados, os canais móveis tiveram o maior aumento nas tentativas de fraude. projeta-se que os canais móveis continuarão a ser uma meta ao longo de 2022.
Ameaças e padrões de fraude que afetam as instituições financeiras
- As transações bancárias e de pagamentos usando dispositivos móveis aumentaram substancialmente de acordo com o relatório. Mas, infelizmente, a popularidade do uso do celular acompanha a fraude – 61% das tentativas de fraude por meio de aplicativos móveis são aquisições de contas (ATOs), mostraram os dados.
- Os fraudadores estão explorando a prevalência de dispositivos móveis para atingir e aproveitar dispositivos mais antigos. O relatório também mostrou que os celulares que usam sistemas operacionais mais antigos ou fabricados antes de 2016 têm três vezes mais tentativas de fraude associadas a eles do que dispositivos ou sistemas operacionais mais recentes.
- 46,9% das tentativas de fraude decorreram de transações não presentes por cartão em canais de pagamento. Como resultado, as transações online apresentaram um foco crescente no cenário de ameaças.
Explica Craig Costigan, CEO da NICE Actimize: “Os incidentes de fraude contra instituições financeiras e consumidores continuam aumentando. Para que as instituições financeiras conquistem esses desafios, elas devem aproveitar plenamente os dados como o elemento mais importante da prevenção de fraudes. A inteligência coletiva de classe mundial, com análise avançada e IA, fornece proteções que protegem os canais bancários e, ao mesmo tempo, permitem experiências mais livres de atritos aos clientes.”
As transações P2P são projetadas para emergir como um desafio dominante que impacta o cenário de ameaças de 2022, à medida que as instituições financeiras continuam a ver uma aceleração das transações iniciadas por digitais. A fraude P2P viu um aumento de 63% no valor do dólar por tentativa de fraude e um aumento de 38% na taxa de tentativa de fraude no último ano.
FONTE: HELPNET SECURITY